Cara Efektif Agar Rekening Bank Tidak Diblokir oleh PPATK: Panduan Aman Transaksi Keuangan

JAKARTA INSIDER - Pemblokiran rekening oleh Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) adalah hal serius yang bisa berdampak pada aktivitas keuangan pribadi atau bisnis.

Biasanya, pemblokiran terjadi karena indikasi transaksi mencurigakan, pelanggaran hukum, atau keterlibatan dalam tindak pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Untuk menghindari hal tersebut, berikut panduan lengkap agar rekening Anda tetap aman dan tidak diblokir oleh PPATK.

Baca Juga: Tak Hanya Tom Lembong, Ini 10 Kasus Besar yang Menjadi Simbol Kematian Keadilan di Indonesia

1. Gunakan Rekening untuk Aktivitas Legal dan Jelas

PPATK berwenang menganalisis transaksi keuangan yang mencurigakan.

Salah satu indikator pemblokiran adalah adanya transaksi yang tidak sesuai dengan profil pemilik rekening. Oleh karena itu:

Baca Juga: Negara Jadi Panggung Ego: 10 Pemimpin Dunia Paling Narsistik

Gunakan rekening sesuai dengan tujuan awal pembukaan (pribadi, bisnis, yayasan, dll).

Hindari menggunakan rekening pribadi untuk transaksi bisnis dalam jumlah besar.

Jangan meminjamkan rekening kepada orang lain, terutama untuk transaksi yang tidak Anda pahami.

2. Jaga Konsistensi Jumlah dan Pola Transaksi

Baca Juga: Visa Schengen Gagal? Ini 7 Kesalahan yang Sering Dilakukan WNI

Transaksi yang tiba-tiba melonjak, tidak sesuai dengan profil penghasilan, atau tidak konsisten dapat memicu kecurigaan PPATK. Agar tetap aman: